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塞浦路斯存款税议案三易其稿 今日表决宣判生死

2013年03月19日 08:31 来源: 汇通网 【字体:

  汇通网3月19日讯——上周末,欧元区财长会议之后爆出的塞浦路斯救助方案附带的高额存款税令市场一片惊呼。而在经历了三易其稿之后,今晚这份决定塞浦路斯银行储户最终命运的议案,将在该国议会正式表决。议案能否顺利获批?银行储户命运又将如何?塞浦路斯银行业会否得到救命钱?该国银行正式开门后会否出现挤兑潮?该国又究竟还能在欧元区待多久。种种疑问正等待一一解答。

  塞浦路斯存款税议案三易其稿,今日表决宣判生死

  塞浦路斯议长奥米卢(Yiannadis Omirou)周一(3月18日)表示,该国议会已经将银行存款税投票日程推迟一天至北京时间周三(3月20日)00:00进行。这是该国议会第二次推迟存款税计划的表决(此前由周日推迟至周一)。

  目前,这份议案已经被三易其稿。迫于国内民众和社会舆论的压力,欧元集团同意银行储户存款不足10万欧元应该受到保护。

  塞浦路斯存款税前后三大版本回顾:

  版本1(援助协议原版):塞浦路斯政府要向当地银行存户征收一次性存款税,其中存款达10万欧元或以上的税率为9.9%,10万欧元以下的税率为6.75%。

  版本2(塞国议会提案):规定存款不超过10万欧元的储户建议适用3%的税率;10万至50万欧元的储户建议适用10%的税率,超过50万欧元者则适用15%的税率。

  版本3(欧元区财长电话会议后新提案):欧元集团同意银行储户存款不足10万欧元应该受到保护,而对存款10万欧元以上储户征收15.6%的税。

  塞浦路斯政府消息人士称,该国正在拟定最后的提案,以缓和银行存款征税措施对小储户的冲击。

  塞浦路斯议会此前取消了18日的投票,据目前的状况看,塞浦路斯政府应该有信心获得28票的支持(可能更少),而反对派也应该有信心获得26票支持。总的来说,因为议会一共有56个席位,所以需要29票才能通过议案。

  塞浦路斯是继希腊、爱尔兰、葡萄牙和西班牙之后第五个申请救助的欧元区国家,并且有可能成为第一个向银行储户一次性征税的国家。

  退欧和挤兑:塞浦路斯的生死两面

  对于塞浦路斯而言,今晚表决结果显然对其至关重要。是获援还是破产,是面临挤兑还是面临退欧,就目前态势来看,鱼和熊掌显然难以兼得,塞浦路斯议会和政府必须在此两难之间作出抉择。

  据外媒3月18日报道,一份民调显示,大多数塞浦路斯民众想要留在欧元区,但他们希望该国议会否决欧元集团对存款强行征税的方案。接受调查的塞浦路斯民众中,约有62%的人希望留在欧元区,28%倾向于重归塞浦路斯镑。塞浦路斯于2008年加入欧元区。调查还发现,71%的受访民众表示,希望塞浦路斯议会对向银行储户征税的提案予以否决。

  如果议会选择否决存款税议案,那么塞浦路斯将得不到外部援助,塞浦路斯银行业将无法满足其对资金的需求。此前,该国规模庞大的银行被希腊债务危机致残,塞浦路斯政府无法依靠自身力量来援救银行。

  塞浦路斯债务占国内生产总值比率当前是87%,如果没有援救,那么这一比例将上升至不可持续的水平,140%。无序违约将导致塞浦路斯退出欧元区,引发人们对欧元区能否继续存在的恐惧。塞浦路斯总统阿纳斯塔斯亚蒂(Nicos Anastasiades)周日已表示,“无序破产将迫使我们脱离欧元区,并让货币贬值。”

  而若议会选择通过存款税议案,那么在塞浦路斯银行开门后,该国银行料将面临挤兑。甚至,将令决策者很难阻止类似的恐慌情绪在欧元区其他国家在需要救助时蔓延。

  这是欧盟在援救会员国时首次要求对受援国的银行存款人征税,这是一个危险的先例,将激怒存款人并令投资者困惑。这个税违背了一项基本原则,即职业投资者(包括股票债券持有人)而不是储户应该为银行破产埋单。

  如果欧盟声称银行存款税仅限于在塞浦路斯实施,那么这听起来会非常空洞。在希腊国债私人持有者被迫接受损失时,欧盟也做出类似承诺。它将刺激资金向安全资产转移,进而削弱人们对欧元区边缘国家刚刚增强的信心。

  塞浦路斯存款税议案三易其稿,今日表决宣判生死

  各方观点:德法持开放态度,英美冷眼旁观,多国批评

  目前,对于塞浦路斯救助方案附带的高额存款税一事,多国均表达了各自的看法。其中,德法对此持开放态度,认为该救助协议并不违反欧盟存款保险条例。英美则冷眼旁观,不过依然有多国,尤其是南欧国家对此予以批判。

  德国政府发言人周一表示,德国对修改塞浦路斯救助协议持开放态度。德国总理默克尔的发言人Steffen Seibert称,塞浦路斯对于储户征税的税收结构由该国政府决定,柏林保证德国方面的存款在塞浦路斯协议达成之后仍然不受影响。Seibert表示,财长朔伊布勒在与塞浦路斯谈判中全权代表德国政府,朔伊布勒在作出决定时与总理默克尔保持密切沟通。

  而随后德国财长朔伊布勒则表示,欧盟委员会和欧洲央行已作出保证,即塞浦路斯救助协议并不违反欧盟存款保险条例。他说,当前塞浦路斯议会的处境并不会令人感到意外,该议会想要投票并达成一致是很困难的,朔伊布勒称:“我对此深表理解。”

  而法国方面的说法与德国类似,即为塞浦路斯方案带来的痛苦结果表示遗憾,但同时认为这是必要的措施,并支持塞浦路斯政府的处理方法。法国财长莫斯科维奇在周一表示,法国将支持降低塞浦路斯小储户负担的决定,这些小储户应该承担较低的国际救助成本。他对媒体称:“应该由塞浦路斯人决定怎样分担欧盟救助方案的条件,如果塞浦路斯决定银行小储户支付较低的存款税或免除缴税,那么我将支持这个决定。”

  相对来说,一直与欧元同意货币体系保持距离的英国则继续着自己的中立态度,其财政部官员克拉克称,英国国防部在塞浦路斯的银行帐户存有资金,用于在该国的军事基地运作。从理论上看,这些资金可能受到塞浦路斯银行业存款税的影响,但并没有提过事实上会否受到影响的进一步信息。他还表示,判断英国是否将参与救助还为时过早,但未来数天内应该会知道。

  与塞浦路斯类似,需要更多救助的国家则对这一苛刻的救助条件表达了极大的不满。葡萄牙总统席尔瓦在周一明确表示,塞浦路斯为获得国际金援而征存款税的决定缺乏“常识”,这打破了“储户资产神圣不可侵犯”的惯例,将挫伤人们对银行体系的信心。

  席尔瓦在接受采访期间表示:“欧洲正处于一个非常危险的道路上,有时我认为,一些常识正在被人们遗失。有一句至理名言是,如果人们对一个国家的银行系统缺乏信心,那么这个国家将面临灾难,因为信心是一个金融系统的支柱之一。”

  盘点:那些在存款税中惨遭重创的倒霉蛋

  在过去三年多的欧债危机中,无论希腊或其他重债国如何闹得翻天覆地,欧洲央行和欧盟都在竭尽所能保证银行储户的安全。因为他们担忧,如果伤及储户,整个欧洲都可能出现大规模挤兑的危险。然而塞浦路斯这一空前绝后的孤例终结了这一美好夙愿。

  在存款税消息宣布后,塞浦路斯全国沸腾,大批焦虑的民众趁公众假期,通宵在自动柜员机轮候提款,盼能在征税实施前避免损失,不少柜员机现金被提清。这是欧债危机爆发以来,首次有国家强制银行存户承担亏损。据统计,受影响存户当中,有37%为非当地居民,大部分为俄罗斯人。另外,根据协议条款,塞浦路斯还必须将企业税率由10%增至12.5%,并开征利得税,以及检讨国内反洗黑钱法例。

  据外媒报道,在塞浦路斯680亿美元的银行存款中,外国储户占40%,而其中大部分是俄罗斯人。俄罗斯总理普京昨日表示,该国此举“不公、不专业且十分危险”。

  此外,虽然欧盟官方一再强调塞浦路斯只是特例,不会扩散到其他国家。但对于目前情况,普通民众对官方的信任度已经打上了一个大大的问号。

  当然,对于外汇市场而言,首当其冲的倒霉蛋无疑是欧元。在周一是大幅下挫近200点后,目前投行对欧元走势已表示了一致看空的观点。

  花旗集团表示,塞浦路斯的这一进展将促使市场抛售欧元,并(依次)买入美元、瑞郎英镑、挪威克朗和瑞典克朗。问题是,无论是否相信塞浦路斯对银行储户征税是一次性的,其他地方的存款人和投资者都很可能把这一事件视为一连串“一次性”事件中的一个,并据此作出激烈反应。现在的问题是,这会引起一个全面危机还是一个小震荡。由于事出突然,欧元区的决策者可能没有准备好切实的措施来说服其他地区储户相信这一幕不会重演。所以目前看来尾部风险将再度飙升,而且还存在欧元螺旋下跌、风险溢价大幅上升的风险。

  北京时间8:17,欧元兑美元报1.2943/45。

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