年内涨幅超18% 黄金、基金总有一款适合你

1评论 2016-05-21 09:18:07 来源:证券时报 作者:方丽 每天免费送你三只股

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  作为一个古老的避险品种,黄金在2016年全球市场一片惨绿之下一枝独秀,也成为资产荒下越来越受到市场重视的品种。更有数据显示,全球黄金ETF一季度迎来了7年来最大流入季度流入量,并为金价提供了极大的支撑。

  据证券时报记者了解,目前黄金投资的渠道众多,实物黄金、纸黄金、黄金期货、黄金基金等。相比之下,黄金基金在费用、渠道、流动性等方面独具优势,值得投资者关注。

  数据显示,目前市场上已经成立的黄金基金达到10只(各类型合并计算),有黄金QDII基金、黄金ETF,以及黄金ETF连接基金,今年以来的平均收益率已经超过18%,在债市调整股市翻绿的大背景下,显示出较强的“避震”能力。综合各方观点来看,黄金价格已经显示出较为明显的回暖,后续会震荡上扬,不要盲目追高,投资黄金最好的方式仍是定投黄金基金。

  点兵黄金基金

  前两年黄金终结了超10年牛市格局,但在全球市场震荡的大背景下,近两年“黄金时代”有卷土重来之势。目前市场上黄金基金包括了4只黄金QDII基金、4只黄金ETF,以及2只黄金ETF联接基金,都各有特色。

  首先看嘉实黄金、易方达黄金主题、汇添富黄金及贵金属、诺安全球黄金为4只黄金QDII基金,这些基金的业绩比较基准基本是跟随伦敦金价格收益率(折成人民币后),相对来说是紧跟金价走势,属于非常便捷的投资黄金的渠道。不过,这些基金重点是看两方面,一是汇率变化,在人民币有贬值预期的大背景下,可能这一类品种有“超额”收益;二是这些基金投资黄金的比例高低,有些是100%投资黄金,有些是可以投资其他贵金属,不过目前看这些黄金QDII今年以来表现差异很小。此外,也可以关注下黄金QDII的费率,嘉实黄金、汇添富黄金及贵金属、诺安全球黄金的管理费和托管费均为1%、0.26%。不过,黄金QDII基金的赎回到账比较慢。目前黄金QDII大多以FOF形式投资海外市场黄金ETF和黄金基金,这就会导致二次收费以及汇兑损失。而且,黄金QDII基金投资黄金资产的比例也远远低于黄金ETF。

  其实最为便利的品种为黄金ETF,可像股票封闭式基金一样在二级市场交易,非常灵活。目前黄金ETF分别为易方达黄金ETF爱基,净值,资讯博时黄金ETF爱基,净值,资讯、国泰黄金ETF、华安黄金ETF。值得注意的是,黄金ETF都将以不低于90%的资产投资于上海黄金交易所场内的黄金现货合约,以追踪国内黄金现货价格的走势。数据显示,截至5月19日,这四只基金今年以来收益分别为18.52%、18.88%、18.63%、18.44%。费用也低于其他黄金投资品种,可以说是费用最低的品种,这四只黄金ETF管理费率均为0.5%,托管费率为0.1%。

  除了黄金ETF外,还有一类专门投资黄金ETF基金的基金,为黄金ETF联接基金。目前这类基金有两只,为华安易富黄金ETF联接和国泰黄金ETF联接爱基,净值,资讯,比较有优势是可以在银行渠道购买。产品费用也很低廉,管理费为0.5%、托管费为0.1%。

  三大玩法不可忽视

  在目前这一市场情况下,玩转黄金基金注意三个方法。

  第一个玩法是“T+0”套利交易,这更适合对黄金走势较有把握的专业投资。据证券时报记者了解,目前黄金ETF和部分黄金QDII都可以实现“T+0”交易,因此演化出较多玩法。以黄金ETF为例,比如黄金ETF的交易起点为100份即一手,不足一手的量可一次性申报卖出,可以完全当成股票来操作,同样享受T+0交易,当日反复操作,只要买卖价差可以覆盖交易成本即可。

  因为黄金ETF也在一级和二级市场交易,一旦有套利空间也可以参与,不过对资金量有一定要求,不适合普通投资者。如果黄金ETF出现折价,投资者可以在二级市场买入黄金ETF后,然后向基金公司申请赎回,为折价套利;如果黄金ETF出现溢价,由于T日申购的黄金ETF份额T+2日才可卖出,投资者只有提前持有一定的黄金ETF份额,才可能进入二级市场获利了结。不过目前看4只黄金ETF均在微幅溢价0.3%左右,基本无套利空间。

  值得注意的是,真的要玩转“T+0”交易,最核心是流动性,最好选择流动性好、规模大的品种,目前华安黄金ETF规模较大。

关键词阅读:黄金走势 支付宝 牛市格局 ETFD 债市资金

责任编辑:祝玉婷 RF13009
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