“单一护照”难保 英国金融界还有什么“大招”?

1评论 2016-10-31 18:00:00 来源:金汇财经 300270还有几个板?

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    英国政府国际贸易官员马克加尼尔(Mark Garnier)10月27日在接受媒体采访时,毫不讳言英国退欧后,在英金融机构目前在“单一市场”内自由提供金融服务的所谓“通行护照”(Passporting)很难再予以保留。而且,他坦言目前正在寻求其他相等同的系统,不过不能确保那些大银行是否满意。

    事实上,这并非什么新鲜论断。自10月初首相特蕾莎·梅在保守党大会上一番“硬退欧”言论——为控制移民,无条件退出欧洲“单一市场”的强烈信号传出之后,近一个月来英国金融界的恐慌和愤怒情绪爆棚。以银行为会员对象的英国银行协会(BBA)、以对冲基金和各种资产管理公司为会员的英国另类投资管理协会(AIMA)、以投资经理人会主要会员的英国投资协会(IA)、以保险公司为会员的英国保险业协会(ABI)等机构,纷纷表示担忧,并以各种方式向政府施压,希望为金融业在与欧盟的谈判中争取最大利益。

    第一财经记者在参加一些金融界论坛时,感受到由于退欧造成的不可预测性给行业带来的人心惶惶、甚至无所适从的状态。但正如伦敦金融城政策和资源委员会主席鲍默凯(Mark Boleat)呼吁的:退欧是个重大决定,如何“退”是更重要的问题,金融界也正纷纷寻求最佳方案,将损失压到最低。

    资产管理公司也要撤?

    “我们现在可以说,面对投资者时,我们表面上信心满满,实则焦虑万分、不知所措。”圣詹姆斯财富和资产管理公司的克里斯·拉夫(Chris Ralph)在一个论坛上诉苦道。在他看来,目前最大的问题是不确定性、政策的不清晰、谈判结果的不可知性,以及政客言论的不谨慎,都导致了这种忧虑。“最大的担忧当然是’通行护照’“。所谓“通行护照”,就是允许金融机构在欧盟“单一市场”内,可以按照欧盟统一规则在欧盟各国开展金融业务。他透露道,目前,在英国进行资产管理公司的业务中,来自欧洲的投资业务占20%。“规模较大的资产管理公司,如安石、施罗德和阿伯丁等的欧洲业务都会受到一定程度的影响,其中施罗德总资产业务的20%是欧洲基金”。

    第一财经记者从英国投资协会发布的2015年年度报告上看到,作为世界上第二大资产投资管理中心,英国承担了市场上37%的欧洲资产管理,资产规模大约为1.2万亿英镑。但是总体上来看,英国管理资产增长速度急剧放缓,至2015年年底,总管理资产约5.7万亿英镑,同比增长只有0.9%,比起2014年的12.8%和2013年12.7%的增长率,下滑非常严重。退欧无疑会雪上加霜。

    “退欧对我们最直接的影响是,我们为欧洲市场服务的能力遭到质疑。人们不知道将来那些金融法规会发生怎么样的变化。”一位不愿意透露姓名的基金经理对媒体表示。

    “我们为投资者和民众提供服务,确定性缺失,让金融机构现在无所适从。如果一定要做计划的话,也就只好以最坏结果来做了。因此,如果’通行护照’作废,那就只好另寻门路了。虽然搬迁他处,或者在其他地方重新设立公司或者机构耗费巨大,但是至少可以继续及时地服务客户,将业务受到的影响程度压到最低。” 英国银行协会总经理肯特(Ronald Kent)如是说。

    有英媒报道,在英国上市、管理着220亿欧元基金公司ICG表示,在退欧背景下,大概很快会,甚至在英国与欧盟谈判结束之前,就会在卢森堡或者爱尔兰注册,为欧洲投资者提供直接服务的公司。“我们不得不转移资源,我们等不了两年。”ICG负责人说道。

    可想而知,因为丢失金融“通行护照”,不仅仅是银行要转移一部分业务去欧洲其他城市,资产管理公司、保险公司等其他金融机构也都已经在行动。

    “伦敦金融机构早就未雨绸缪”

    “我真是搞不懂,媒体对安东尼(英国银行协会首席执行官)说的在伦敦的一些银行正在迁往他处会这么大惊小怪。决定退欧已经100多天了,退欧意味着失去’通行护照’也是基本毫无疑问的事情,一些依赖这个’待遇’开展业务的机构和企业不得不考虑其他的业务。他们中有些在公投前就开始行动了,这是他们的业务所需,也是股东所要求的。有什么好感到意外的呢?”鲍默凯在一个论坛上冲着希望他确认银行正在搬迁的事实的记者说,“有些天真的争论很难让人理解。有些人说,有些银行不愿意搬去法兰克福,或者说伦敦还是有充分的魅力使银行愿意留在原地,确实如此,伦敦的魅力不减。但是,当业务不能合法地开展时,另谋出路是必然。而且,不仅仅是银行,基金公司、保险公司都早已未雨绸缪。不可能等到退欧谈判尘埃落定,因为这些事务都极其耗时。汇丰银行重新安置3000名员工在伯明翰设立新总部,整整花了3年时间。”

    根据在伦敦知名咨询机构奥利佛 怀曼(Oliver Wyman)最新的关于英国退欧对金融业形成冲击的研究报告,如果英国退出欧盟,但是能够继续留在“单一市场”,继续享有“通行护照”或者相应与欧盟“单一市场”的体系中,那么在英国的金融企业的业务会受到一定程度的干扰。欧洲相关业务可能会有20亿英镑的收入减少,占在英国际和批发金融业务收入总量的2%。此外,还会丢失3000~4000个金融行业的工作岗位,税收每年也会少收5亿英镑。但是,如果英国彻底退出欧盟和“单一市场”,那么,金融业面临的形势就会非常严峻。在英国注册的公司开展欧洲业务就可能遭遇很多限制。在此情况下,英国和欧洲的商业往来将遵从世界贸易组织原则,与欧盟相关业务中的40%-50%(约180亿~200亿英镑年收益)、3.1万~3.5万的岗位以及30亿~50亿的年税收都将遭遇失去的风险。

    伦敦金融城提议实行“区域签证”

    面对退欧这个不可逆的严酷现实,金融界开始积极主动“出击”。

    就在上周,伦敦金融城发布了一份由普华永道所做的研究报告。这份关于提议英国政府应该推行根据各地区商业等需要而有针对性地、“因地制宜”地发放所谓“区域签证”给非英籍人士的提案,意在为英国可能的专业人才流失,作出有效防范,保证包括金融城在内的专业人才能够继续留在英国,也能吸引更多金融人才进入英国。

    目前为止,英国政府并未对现如今居住和工作在英国的欧盟公民退欧后的移民相关政策做出决策。如果目前的长期居留和工作签证政策沿用到欧盟公民的话,根据普华永道的报告,3/4现居英国的欧盟公民不符合相关申请要求。伦敦金融城是一个极其国际化的“人才池”,其中32%来自全球,而这其中的12%来自欧盟。拥有全球顶尖的金融人才是伦敦金融城最大魅力之一。

    与此同时,英国保险协会也在行业内倡导五个“优先”:其中之一就是提到了应该要进一步优化目前的移民政策,使得高技术和适应经济型人才源源不断。

    鲍默凯作为伦敦金融城的核心人物,正从退欧的精神冲击中缓过劲来,尽力地要做好”退欧”这件大事。 “目前来看,英国金融界不管怎样,都要遵循欧盟的所有法规,因为我们现在还不清楚将来会发生什么,但是事实上,无论是否在’单一市场’内,金融机构要在欧洲开展业务,还是要按照欧盟法规行事。因此,短期内,我们仍然需要英国政府大臣、欧盟议会议员等一如既往地参与到欧盟的事务中,以保证欧盟的一些协议符合英国的利益。长期来说,英国应该更进一步参与到各种国际性机构组织,更积极地参与到G20的事务中。如果我们不这么做,我们绝对会遭遇困境。我总是说,退不退欧是一个大决定,但退了以后如何做,是更加重大的决定。”

    另外,一些金融机构还希望能够尽快拓展欧盟之外的市场,包括中国、印度等新兴市场国家。

    夸大退欧对金融城的冲击是危险的

    第一记者注意到,现在英国舆论谈论“退欧”这个词,已经从“硬”、“软”退欧,变成了现在的“彻底”退欧(Clean Brexit)。然而,伦敦金融城机构工作人员的情绪却从沮丧中,逐渐恢复理性、振奋信心。

    伦敦金融城欧盟专员杰瑞米·布朗(Jeremy Browne)在接受第一财经记者采访时表示,现在完全不能判断,英国和欧盟之间会达成怎样一种联盟关系,英国是不是会获得特殊的待遇或者英欧之间建立起一个前所未有的“特殊关系”,这些目前都无法判断。但是有一点很清楚,欧盟不会让英国成为多米诺的第一块骨牌,为欧盟竖起“错误的标杆”。同时,他认为,伦敦金融城毫无疑问会因退欧受到冲击,但是这并不会改变其作为全球顶尖国际金融中心和欧洲唯一国际金融中心的地位。

    “伦敦金融城是规模空前的,是欧洲最大和唯一的国际金融中心,确实有一些金融机构因为退欧而受到影响,因此这将是英国与欧盟谈判重要的部分,但夸大这个问题是危险的。伦敦的金融从业人员数量是法兰克福的10倍;伦敦金融中心的规模要远超欧洲其他金融中心。值得提醒的是,伦敦金融城的大多数业务,并不依赖金融互换单一护照还有一些金融业务,甚至与欧洲没有联系,比如很多处理自然灾害的保险公司以及在伦敦的全球船运航空公司也与欧洲没有太大关联,银行如渣打等主要的业务在亚洲、非洲、欧洲业务非常少。很多保险法律财务和银行选择驻扎在伦敦,是因为这里有着国际金融和商业的良好氛围,这一点不会改变。”他说道。

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