央妈突然出招:明年7月起 购汇有新规!

1评论 2016-12-31 08:37:51 来源:金投网 每天免费送你三只股

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  “央妈”突然出招!自2017年7月1日起,修订版《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》正式实施。

  反洗钱?变相降低购汇额度?外汇管制开始了?.....网友们纷纷发表了自己的看法,下面金投网小编就详细为大家讲讲!

  首先,我们来看看“央妈”新规定的主要变化:

  第一、将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”,调整了金融机构大额转账交易统计方式,并将可疑交易报告时限由10个工作日缩短为5个工作日。

  第二、以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”。在机构适用范围上新增了“保险专业代理公司”、“保险经纪公司”、“消费金融公司”和“贷款公司”。

  第三、明确以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求,新增建立和完善交易监测标准、交易分析与识别等要求,同时删除原规章中已不符合形势发展需要的银行业、证券期货业、保险业可疑交易报告标准。

  第四、对交易报告要素内容进行调整,增加“收付款方匹配号”、“非柜台交易方式的设备代码”等要素,删除“报告日期”、“填报人”和“金融机构名称”等要素,设计了要素更加精简的《通用可疑交易报告要素》。

  其次,“央妈”要求金融机构报告大额交易和可疑交易的意义在于:

  (1)有助于金融机构提高可疑交易报告工作有效性;

  (2)有助于预防、遏制洗钱、恐怖融资等犯罪活动;

  (3)有助于维护我国金融体系的安全稳健,有助于进一步与国际标准接轨。

  金投网小编表示,非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点。因此大额和可疑交易报告制度,通常被视为反洗钱预防监控制度的核心。

  那么,什么是洗钱?其实,洗钱,是指毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

  国内洗钱的主要方法有:一是假投资真外逃。有些不法分子假借对外投资、合资的名义,将非法所得转移到境外,或是先将国有资产转移出境,再想办法化公为私。

  二是高报进口骗汇,低报出口逃汇。有的国企人员在和外资企业及境外企业交易时,与外方相互串通,低价销售产品,高价购进设备,差价部分则汇入海外个人账户,然后通过代理人或移民海外的子女亲属,用办空壳公司的办法把黑钱洗白。

  三是假出口真骗税,即利用假批文、假单证、假公章等“三假”手段骗取出口退税

  四是假扮外资外逃。许多国内中资企业为了享受合资企业“两免三减半”的税收优惠政策和方便资本外逃,往往与自己在境外的中资企业合资,合资企业的出资额实际上都由国内企业垫付,然后将利润以外资收益的名义汇出。

  最后,金投网小编提醒大家一句:中国是世界上少有的采取外汇管制的国家!

  我们的政策是:中国居民最多带等值于5000美元的外币,或者20000人民币出境,一年最多可以汇款5万美元,或30万人民币出境。携带超过5000美元外币入境需向海关申报,出境则需到人民银行开具“外汇携带证”。

  有关负责人表示,境内个人每人每年等值5万美元便利化购汇额度没有限制和削减。

  5万美元额度内可通过银行柜台、网上银行、自助终端、电话银行及手机银行等多种渠道直接办理。

  超过等值5万美元以上的,只要有真实背景,也可凭交易凭证前往银行柜台办理。

  值得关注的是,今天央行发布的金融机构大额和可疑交易管理新规还提出了新要求:当日购汇1万美元要上报!

  《管理办法》规定,对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当报送大额交易报告。

  比如,自然人通过银行机构用人民币现钞购买美元现钞,当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)的,办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。

关键词阅读:5万元 新要求 有组织犯罪 金融机构 20万元

责任编辑:李丽梦 RF13188
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