比特币科普系列:一文看懂什么是比特币

1评论 2017-12-21 21:45:18 来源:图表家 上市公司绝密调研报告

  比特币最近异常火爆,价格一路上扬,目前正在1万6美元附近徘徊,年度涨幅接近1000%。高涨的比特币也极大的带动了普通民众的关注和热情,虽然在国内比特币的交易已经被禁止,但这不影响投资者持续关注比特币本身以及其身后的区块链技术。但是,图表家发现大部分人对比特币的认知仍然较为表面且存在一些误解。

什么是比特币

  比特币是2009年1月推出的数字货币,其主要特点是基于点对点网络,使用称为“区块链”的技术创建分布式账本。

  也就是说,比特币的主要特点是没有中央管理员创建,管理,运营和控制的货币,所有这些功能都是由对等网络本身执行的。

  事实上,把比特币称为数字货币是极为不准确的。当今世界几乎所有的货币都可以通过电子支付的方式来完成交易,这意味着所有的货币都可以称为数字货币或者货币数字化。用数字/电子来描述比特币是极为不准确的,比特币最大也是最划时代的特性是去中心化。

  用比特币的创始人中本聪(该名字为化名)的话来说,比特币是允许在线支付从一方直接发送到另一方,无需通过金融机构。

区块链技术

  为了实现P2P的交易(person to person,直接人对人交易),比特币通过区块链技术实现分布式账本。

  区块链是一串数据块,每个矿块都是由矿工开采的。要挖掘一个block(区块),矿工必须解决一个基于现有链条的密码拼图。当一个地块被开采时,会发生一件事情:

  矿工首先获得block的奖励,奖励是一个给定数量的新比特币,而随着时间的推移而奖励会逐渐减少。最终,未来block奖励不再包含任何比特币。这限制了比特币总量只能为2100万比特币(当前被挖掘的比特币已经达到16,667,000比特币)。

挖矿机制

  看到这里可以发现,比特币本身是挖矿的产物。而为了挖更多的比特币,是需要大量计算机运算——这也就是说,生产虚拟的比特币是会消耗现实的能源资源的。

  上文有提到,比特币的最大总量只能维持在2100万枚,但随着价格的上涨和时间的推移,越来越多计算机会加入到挖矿中。为了保持稳定的产出不至于短期内所有的block都被挖过,程序设定了挖矿人越多,难度提升越大的机制。这会导致未来单位生产成本的急剧上升。

山寨币

  自从比特币诞生后,各种拥有相同的技术的分布式货币也随着应运而生,数以百计的不同的山寨货币不断被推出。这是由于区块链本身的概念并没有获得专利(或者说可以申请专利)。

  任何人都可以启动不同的区块链来支持不同的分布式数字货币(称为cryptocurrencies),也可以用于其他目的。

  这些所谓的山寨币为了提高自身的竞争力,往往在许多细节上采用不同的技术以期望可以超越/取代比特币。当然从当前的情况来看它们无疑都失败了。

  这里不妨考虑一个问题,若某个大国考虑自己研发自己版本的分布式法定货币,以其强大的国家信用和法律效用,比特币的地位还会像今天这般稳固嘛?

比特币的使用

  要获得比特币,投资者需要(并因此生成)比特币地址。比特币地址只是一个非常大的数字。当一个比特币地址产生时,它还带有一个私钥,允许投资者从这个地址消费,地址构成了公钥,可以给予他人以获得资金。

  现有的比特币与任何人的所有权无关。相反,他们只是与地址相关联(新的比特币被存入一个给定的地址),以及这些交易从地址到地址。任何人控制私人密钥到一个给定的地址可以从它花费比特币。

  同样地,任何人都可以看到每个比特币地址有多少比特币,因为这些地址是公开的(比特币交易中的任何一个地址都是区块链)。然而,没有人知道这些比特币的特定拥有着是谁,这也就是所谓的匿名化交易。

匿名交易

  匿名交易是一个非常重要的特点。由于程序的设定,任何人都无法查询到具体的每笔比特币交易后的交易者信息。这就天然的成为了洗黑钱/转移资产的最佳工具,举个简单的例子,A希望可以将通过不法途径赚来的现金或者其他资产从中国转移到美国。

  若通过现金或其他传统的方式,A十有八九在钱还没到账就被抓了。因为他无法向银行解释资金的来源(跨境转账需要通过银行或者金融机构),此外,中国对于外汇流出的数额也是有具体和严格的限制。

  但有了比特币之后,他完全可以用现金去购买数十枚比特币,由于匿名化的特定,任何执法机构和金融机构都无法确实的证明他的比特币是通过黑钱来购买的,甚至执法机关都无法得知他已经通过比特币洗钱的事实。匿名交易带动的洗钱行为被认为是比特币上涨的主因之一。

结论

  从投资的角度来看,比特币作为新兴的产物,连最顶尖的投行也搞不懂其所有的特性和价值。摩根大通CEO戴蒙还曾指责比特币是彻头彻尾的骗局,表示任何交易比特币的交易员都应该因为愚蠢而被解雇。当时比特币的价值大约为3000美元左右,不知道当时因为做多比特币而被解雇的交易员如今是什么心情。

  总的来说,新兴事物确确实实存在着非常大的机会和一夜暴富的神话。但目前1万多美元的高位可能不是一个合适的入场时机,若投资者无论如何想要去交易比特币,那彻底全面且专业的分析比特币的方方面面是最重要也是最基础的任务。

  未完待续

责任编辑:Robot RF13015
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